Gestion de patrimoine à Annecy

Oxylus

Qui sommes-nous ?

Florian Bonnefous a fondé Oxylus, cabinet de gestion de patrimoine à Annecy, afin d’offrir à ses clients une qualité de conseil et d’accompagnement à la hauteur de leurs attentes. Que ce soit pour réaliser un investissement locatif ou pour trouver des solutions efficaces de placement de trésorerie d’entreprise, notre implication sera totale. Elle sera visible dès le bilan patrimonial initial, qui donnera le ton de notre collaboration, et lui permettra de s’épanouir dans le durée. Pour en savoir plus, vous pouvez nous joindre par l'un de ces canaux :

Oxylus : gestion de patrimoine à Annecy - présentation

Gestion de patrimoine à Annecy : confiance et ambition

Quelles que soient les particularités de votre patrimoine, particulier ou professionnel, et quels que soient surtout vos objectifs, notre cabinet de gestion de patrimoine a les moyens pour vous aider à la atteindre. Le bilan patrimonial que nous réaliserons au début de notre collaboration permettra de cerner vos besoins avec précision. Nous le considérerons comme un vade-mecum et nous ne nous éloignerons jamais de cette ligne directrice. Bien sûr, la gestion de patrimoine se doit de s’adapter aux circonstances extérieures, et très régulièrement nous vous offrirons des rendez-vous de suivi pour vérifier que les choses se déroulent telles que vous les imaginiez. Votre conseiller en gestion de patrimoine à Annecy s’occupera personnellement de votre dossier. Cet aspect humain est capital : vous n’êtes pas un simple numéro, et nous ne sommes pas un programme informatique. Notre relation, basée sur la transparence, est ainsi amenée à se consolider au fil des ans.

C’est l’avantage de travailler avec un cabinet de gestion de patrimoine indépendant. Nous tissons avec nos clients des relations fortes et fructueuses. Notre indépendance garantit l’impartialité de nos recommandations. Vos objectifs d’optimisation de patrimoine nous tiennent réellement à cœur, car nous savons quels projets personnels ils sous-tendent. Votre conseiller en gestion de patrimoine à Annecy est un professionnel multidisciplinaire, qui saura élaborer des stratégies complexes, étayées par une formation de haut niveau et l’expérience accumulée avec ses autres clients. Capable de vous orienter vers des placements aussi spécifiques qu’un contrat de capitalisation, notre cabinet de gestion de patrimoine Oxylus vous permet d’envisager l’avenir avec confiance et ambition. 

Bilan patrimonial à Annecy : pour planifier vos finances

On le résume parfois à un simple inventaire de vos biens, mais le bilan patrimonial tel que nous le concevons est bien autre chose. Selon nous, il doit être une analyse en profondeur des différentes composantes de votre patrimoine, mais également de votre situation financière et familiale. Un bon bilan patrimonial permet de comprendre ce qui fonctionne dans votre gestion de patrimoine actuelle, ce qui pourrait mieux fonctionner et ce qui doit être complètement repensé. Il a de ce fait une influence décisive sur votre vie actuelle et future. Actuelle, car il favorise la prise rapide d’initiatives d’optimisation fiscale, en optant pour des investissements de défiscalisation. Future, car le bilan patrimonial aide à préparer sa retraite ou sa future succession. Oxylus, expert du bilan patrimonial à Annecy, vous garantit un travail sérieux.

Un bilan patrimonial est l’outil le plus affûté pour avoir une vision globale de votre patrimoine. Un défaut de diversification est une faiblesse qui contrarie le développement de votre patrimoine, et sa sécurisation. Un bilan patrimonial saura révéler le bien-fondé d’un investissement locatif. Il chiffrera son impact fiscal, et les moyens de le contrôler, par exemple avec le déficit foncier. Il préconisera également les moyens les plus judicieux pour le financer, du simple crédit immobilier au financement hypothécaire. Sans une planification sérieuse, la gestion de patrimoine ne déploie qu’une infime partie de son potentiel. Pour obtenir votre bilan patrimonial à Annecy et exploiter toutes ses possibilités, vous pouvez solliciter un rendez-vous en nous téléphonant au 07 62 92 09 91

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Défiscalisation à Annecy : tout le monde est concerné

La défiscalisation est un élément clé de toute stratégie de gestion de patrimoine. Grâce à des placements ou une épargne bien utilisés, la défiscalisation permet de faire baisser son impôt. Cet avantage fiscal est une récompense de l’Etat, récompense d’un investissement dans lequel l’intérêt public a été satisfait. Par exemple, la loi Malraux accorde une déduction d’impôt à l’investisseur qui a acheté un logement, l’a rénové et l’a proposé à la location pour une durée convenue. L’investisseur a toutes les raisons à son tour d’être satisfait : la réduction d’impôt rembourse une partie des travaux engagés, qui donnent de la valeur à son bien. Pour découvrir quel dispositif de défiscalisation vous serait le plus profitable, il convient d’étudier précisément la composition de votre patrimoine. C’est ce en quoi consiste le bilan patrimonial, et Oxylus, cabinet spécialisé dans la défiscalisation à Annecy, se propose de réaliser pour vous cet audit.

La défiscalisation est accessible aussi bien dans le placement financier que dans l’investissement locatif. L’investissement dans les FIP et les FCPI, qui soutiennent les PME et l’économie nationale, est ainsi largement récompensé, puisque la réduction d’impôt peut atteindre 30% des sommes investies dans certains cas de figure. Ces placements impliquent un certain risque, et une immobilisation des fonds. La défiscalisation concerne également l’épargne retraite, et le plan épargne retraite est à ce titre exemplaire, surtout pour les patrimoines les plus conséquents. Notre cabinet spécialiste de la défiscalisation à Annecy vous aidera à calculer les montants à déposer pour entrer dans une tranche d’imposition plus favorable. 

Quelles sont nos solutions de placement de trésorerie d’entreprise à Annecy ?

Votre entreprise a des fonds excédentaires et vous trouvez dommage qu’ils ne vous rapportent pas d’argent ? Vous avez raison, et en période d’inflation, le constat est même plus négatif, puisque l’argent qui dort non seulement ne vous rapporte rien, mais pire encore il vous coûte. C’est pourquoi la problématique du placement de trésorerie d’entreprise est si essentielle pour les professionnels. Elle est complexe, puisque le placement de trésorerie d’entreprise doit rapporter, sans impliquer un risque trop élevé, et en gardant l’épargne disponible en cas de besoin. Une nouvelle orientation stratégique, la nécessité d’un investissement pour votre entreprise, une période de crise à traverser : tous ces cas de figure peuvent exiger l’accès rapide à des liquidités. Conscient de tous ces enjeux, notre cabinet spécialiste du placement de trésorerie d’entreprise à Annecy saura vous conseiller habilement.

Le placement de trésorerie d’entreprise privilégie souvent l’option du compte à terme. Sa durée fixée, généralement entre six mois et trois ans, permet l’intégration de ce placement dans la stratégie globale de votre entreprise. Si celle-ci venait à adopter une orientation inattendue, un déblocage anticipé est possible, mais il ne serait pas sans conséquence sur la rémunération de votre placement, qui est déjà par principe relativement limitée. Il vous est également loisible d’investir sur le long terme. Un contrat de capitalisation, proche par le fonctionnement de l’assurance-vie, est une solution de placement de trésorerie d’entreprise souvent très fructueuse. Les SCPI en sont une autre, et le marché semble repartir à la hausse. Pour obtenir un panorama complet de nos solutions de placement de trésorerie d’entreprise à Annecy, remplissez le formulaire ci-dessous.

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